「生保営業支援塾」vol.53(2019年10月号)「~本当に分かって話していますか?~保険税務と周辺知識の最新情報2019」

生保営業パーソンに「知っておいてほしい知識」をお伝えします。

まずはダイジェスト動画をご覧ください(画面をクリックすると再生します)。

具体的なセミナーの内容

  • 今回の税制改正の流れと公開されていない情報
  • 定期保険の払い済みに関する最新情報
  • 30万円ルールの注意点
  • 低解約逓増定期個人名変の話
  • 相続を前提とした生命保険の提案

講師プロフィール

榊原正則

榊原 正則 (さかきばら まさのり)

株式会社新日本保険新聞社 取締役企画部長
「保険税務のすべて」編集長

昭和30年生まれ。神戸大学工学部卒業。
昭和55年に株式会社新日本保険新聞社に入社し、昭和61年1月から「保険税務のすべて」の編集を担当している。生命保険関連の書籍等の編集、執筆、講演も数多く、保険税務の第一人者である。

アンケート結果

当日、セミナーにご参加頂いた方のアンケート(5段階評価)の集計結果です。

セミナーの評価

お客様の声

法人保険の税制改正についての不明確だった部分が明確になった。
東京海上日動あんしん生命保険株式会社 山口博之 様

法人保険の税制改正についての不明確だった部分が明確になった。特に払済にした場合の取り扱いや「30万円以下」のルールについては、あいまいな理解だったので役に立った。個人保険の税務についてもわかっていたつもりだったところが間違えていた所があり、今後に役立てていけそうです。

養老特約の洗替の可能性にびっくりしました。
株式会社ビルド・バリュー 鈴木由紀子 様

名義預金から引落としをされた保険料の危険性は気付いていませんでした。有難うございます。養老特約の洗替の可能性にもびっくりしました。たしかに同種ではなさそうです。一時払の減額を使う贈与のお話は何度か聞いていましたが、払済終身を使う事は頭になかったので、感心しました。本当に有難うございました。いつもながら明快でした。

節税からのアプローチをしていた今までの保険販売ができなくなったと思ったら、そうではなかった。
ジブラルタ生命保険株式会社 北川智香子 様

今回の内容は知っているけど、税務がどうしてそうなっているのか?の背景まで教えて頂き、とても分かりやすかったです。又、テキストには、分かりやすく民法改正の前と後を表にして、それがなぜできたかのまた背景をきけたので理解しやすかったです。お客様へのアプローチに備えるポイントも教えて頂きましてありがとうございました。

とても面白いセミナーでした。
プルデンシャル生命保険株式会社 村上茂幸 様

各生命保険会社と国税との生々しいやりとり等をお聞きでき、とても面白いセミナーでした。何故、そのような通達になったのか、どのような背景でこのような考えになったのかを改めて深く理解することができました。また、後半では改めて相続における生命保険の役割、必要性を認識させて頂くことができました。

法人税制にまつわる改正のすべてを理解出来、より理解度を高める事が出来ました。
メットライフ生命保険株式会社 伊藤大介 様

今日のセミナーで、法人税制にまつわる改正のすべてを理解出来、より理解度を高める事が出来ました。実際、お客様へ提案する場面においては、法人・個人への提案共に税制に関する知識を深く理解している事は必須要素だと考えますので、正しい情報を習得し、それを踏まえて自社の保険商品に活用して頂く事が出来る講義となりました。

整理のついていなかった通達の内容が、かなりクリアになり、提案に結びつけられるようになりました。
株式会社ライフプラザパートナーズ 川口さゆり 様

頭の中でまだ整理のついていなかった通達の内容が、かなりクリアになり、提案に結びつけられるようになってきました。名義変更、個人の相続対策等、まだまだやれることは多いことに改めて気付かせていただきました。

払済について、経緯から説明いただいたので、すっきりと理解が深まった。
株式会社アセット・イノベーション 清原稔之 様

税制改正の全体の流れが良く理解出来、国の方針、考え方がわかった。30万以下のルールには、2つがあり、間違えやすい部分であるが、事例により、良く理解出来た。解りにくい払済については、経緯についてから説明いただいたので、すっきりと理解が深まった。法人から個人への名変については、今後のリスクについて理解出来、現状の方法を変えるには時間がかかると思いました。

今回の法人契約の税務変更の見方が変わりました。
佐藤武秀代理店 佐藤理奈 様

とてもわかりやすく説明いただきありがとうございます。今回の法人契約の税務変更は、煩雑になったなぁと感じていたのですが、今日受講したことで、見方が変わりました。これからの提案に参考になりそうです。最後の個人のみなし贈与についても、他社ですでにやっているという反応の方に対しては、半分あきらめていましたが、今一度内容を確認させて頂いたりすれば、提案の余地がでてきそうです。ありがとうございました。

大変良い勉強会でした。
プルデンシャル生命保険株式会社 渡部友彦 様

バレンタインショック後、法人保険の取り扱いを控えておりましたが、改めて税務の知識も習得することができたので、身の周りの企業様にアプローチを開始したいと思いました。生命保険のプロフェッショナルとして、保険以外の税務も理解が深められたので、大変良い勉強会でした。

お客様にわかりやすく説明するポイントを教えていただきました。
ジブラルタ生命保険株式会社 伊藤澄百子 様

お客様のところですぐに使えるヒントが多くあり、特に法人から個人への名義変更、生前贈与のリスクなどは、提案と問題解決の具体的なトークを教えていただきました。税務調査が入った時のポイント、なにを準備しておけば良いのか・・・。お客様にわかりやすく説明するポイントを教えていただきました。早速営業に生かします。ありがとうございました。

保険会社からの目線、税理士の目線、色々な目線からの意見をおっしゃって頂き、とても参考になった。
株式会社駒ヶ嶺保険事務所 駒ヶ嶺和重 様

大変勉強になりました。ありがとうございます。保険会社からの目線、税理士さんからの目線、色々な目線からの意見をおっしゃっており、とても参考になった。今まで表面的に覚えていた税務に関する知識を、より深めることができた。この知識をきちんと活かしていきたい。

法人に対し、相続含めアプローチできる材料が増えました。
ジブラルタ生命保険株式会社 垣花龍一 様

法人税基本通達の改正についての現状、今後注視すべきポイントが整理できました。改めてお客様の法人との情報共有をやっていこうと思います。また、基本と思っていた民法の改正についてさらうことができ、知識の確認や落ちが再度できたのがうれしく思いました。法人に対し、相続含めアプローチできる材料が増えました。ありがとうございます。

バレンタインショック後の法人営業のあり方について、大きなヒントを頂くことができ、たいへん感謝しております。
メットライフ生命保険株式会社 中村淳 様

JAIFAメットライフ会の総会以来、3年ぶりで榊原先生のお話を伺うことができました。実は3年前に、みなし贈与のアイディアを頂き、昨年、高額の保険契約を成約することができました。ありがとうございます。今回のセミナーでもバレンタインショック後の法人営業のあり方について、大きなヒントを頂くことができ、たいへん感謝しております。見田村先生のメールは毎朝読ませていただいていますが、本日のセミナーは内容が実践的でメールでは得られない実務のツボが満載でした。入会してよかったと思います。

相続対策にからめた保険活用の話は、とても提案範囲も広く、かつお客様にもシンプルで分かり易いと思いました。
メットライフ生命保険株式会社 都筑満成 様

税制改正後の保険活用の勉強会やセミナーにいろいろ参加していましたが、今日の話は私にとって一番活用しやすい話でした。特に後半の相続対策にからめた保険活用の話は、とても提案範囲も広く、かつお客様にもシンプルで分かり易いと思いました。一時払終身の名変スキームで提案していこうと思います。

商品の詳細

「月刊 生保営業支援塾」vol.40

価格:30,000円(税別)、会員価格:20,000円(税別)

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