「月刊 生保営業支援塾」vol.45(2019年2月号)医療法人における医業承継と事業承継

生保営業パーソンが知っておくべき医療法人の制度、生命保険の提案を解説します。

まずはダイジェスト動画をご覧ください(画面をクリックすると再生します)。

具体的なセミナーの内容

  • 低解約型の逓増定期保険個人名変配当類似行為に該当するのか?
  • 医療法人における役員退職慰労金規定書き方の注意点
  • 医療法人成りのメリット、デメリットとは?
  • 持分の定めのある医療法人におけるニードとは?
  • 持分の定めのある医療法人では可能な相続税対策が持分の定めのない医療法人では不可能なポイントとは?

講師プロフィール

見田村元宣

安部 貴史 (あべ たかし)

プルデンシャル生命保険株式会社 本社 営業教育開発チームマネージャー
1級ファイナンシャルプランニング技能士、
CFP、宅地建物取引士、医業経営コンサルタント

1992年にライフプランナーとして、プルデンシャル生命保険株式会社 千葉支社に入社。2004年からは、市場開発チームに異動し、適格年金の移行や相続・事業承継対策の現場サポートに従事する。2015年に営業教育開発チームに異動し、現在は、オーナー経営者や富裕層、ドクターマーケット等のマーケット展開を専門とし、日々全国のライフプランナー向け研修、会計事務所内セミナー、顧客向けセミナー等の活動をしている。

アンケート結果

当日、セミナーにご参加頂いた方のアンケート(5段階評価)の集計結果です。

セミナーの評価

お客様の声

早く医療法人を訪問し、指摘してあげたいとうずうずしています。
東京海上日動あんしん生命保険株式会社 寺田幸司 様

医療法人に関する基本的な知識から、見落としがちなことまで聞くことができ、とても良かったです。特に持分の定めのない医療法人について勉強したいと思っていたので、すごく役に立ちました。役員退職金規定に書かれるべき文言-早く医療法人を訪問し、指摘してあげたいとうずうずしています。

今回のセミナーで、医療法人の医業承継、事業承継をコンパクトに分かりやすく説明してもらえた。
プルデンシャル生命保険株式会社 原田和夫 様

医療法人の医業承継、事業承継はあまり知識がなかったが、今回のセミナーでコンパクトかつ分かりやすく説明頂きました。一般法人と比較して解説して下さったのでとても分かりやすかったです。また、パワーポイントの資料も分かりやすく構成されていたので良かったと思います。

今お客様となっているドクターの皆さんにすぐにでも教えてあげたい内容でした。
プルデンシャル生命保険株式会社 渡部友彦 様

医療法人にこれからアプローチしようと考えていたので、大変参考になりました。医療法の知識や、留意点など、普通では気づかない所も教えていただき、勉強になることばかりでした。特に、今お客様となっているドクターの皆さんにすぐにでも教えてあげたい内容でしたので、帰社してから復習し、自分の言葉で伝えられるようにしたいです。

具体的な生命保険の活用例にまで触れられていたので、理解が深まりました。
プルデンシャル生命保険株式会社 川本真平 様

非常にわかりやすい内容でした。ありがとうございました。医療法人の類型や医療法改正の歴史をふまえて、現在の話にふれられ、理解しやすかったです。良くありがちなケースから、注意すべき役員退職慰労金、弔慰金規定の書き方など、個別具体的ですぐにお客様に伝えたいと思いました。又、知識のみのセミナーではなく、具体的な生命保険の活用例にまで触れられ、理解が深まりました。目指しているマーケットなので、これを機により勉強していきたいと思います。

複雑な医業法の課税ルールを踏まえ、どのようにアプローチすれば良いか分かりました。
東京FP相談 瓜生昇 様

医療法人の制度がわかりやすくまとまっており、非常にたすかります。複雑な医業法の課税ルールを踏まえて、どのようにアプローチしていけば良いのかが分かりました。後半の相続対策も、基本に沿った正統派のアプローチで好感がもてました。実践していけたらと思います。

第5次改正前後の法人の問題点を解りやすくまとめ、解説して頂き、本当にありがたかったです。
株式会社フィックス.ジャパン 光林昭二 様

医療法人の種別から、大まかな医療法人制度の沿革なども教えていただき、理事長やその親族から信頼を得る為の知識も見直す事ができました。また第5次改正前後のそれぞれの法人がかかえる問題点も解りやすくまとめ、解説いただいたところは、本当にありがたかったです。すでに契約をいただいている法人にも、ぜひ学んだ事を伝えて法人を、家族を守るお手伝いができるよう活動します。

今日のお話を聞いて、ドクターは難しそうだなという感じが少しなくなりました。
株式会社角田保険事務所 角田茂樹 様

本日は、貴重なお話ありがとうございました。今回は、「医療法人における医業承継と事業承継」と言うテーマでしたが、医療法人とは何なのか? どう言った歴史や背景で、持分のある医療法人と持分のない医療法人に分かれているのか? 又、各々のメリット、デメリット等について、非常に分かり易くお話を頂いたので、とても有意義な時間になりました。正直、今までドクターは難しそうだなぁと言う感じがありましたが、今日のお話を聞いて、その感じが少しなくなった感じがあります。もう少し勉強して、ドクターにも良い提案が出来る様になろうと思いました。

医療法人へのアプローチを具体的にご教示いただいたので、さっそく実践してみたい。
有限会社さくら保険事務所 山本優子 様

医療法人制度について、とてもわかりやすく説明いただき、良く理解できました。医療法人へのアプローチを具体的にご教示いただいたので、さっそく実践してみたいと思います。県で、事業計画書を入手するとは考えつきませんでした。医療法人の為にお役に立てる情報が盛りだくさんだったので、理事長等にお伝えしたいと思います。本日はありがとうございました。

社保診療と自由診療の税金の違い、解約返戻金の課税の違いがよく理解出来ました。
株式会社アセット・イノベーション 清原稔之 様

社保診療と自由診療の税金の違い、そして、解約返戻金の課税の違い、よく理解出来ました。医療法人のデメリット、メリットについても理解が深まりました。よく、診療所の隣に母屋を建て、住んでいるケースが多いですが、その様な時は小規模宅地の評価減は注意が必要である事を伝えたい。医療法人に対する保険提案に関しても、非常に判りやすかったです。

“特別”だと思っていた医療法人についての大枠を理解することができました。
プルデンシャル生命保険株式会社 金井正行 様

一般の法人契約における知識はある程度分かっているかと思っていましたが、今日のセミナーで“特別”だと思っていた医療法人についての大枠を理解することができました。一般企業と医療法人とでは、考え方や法律等の違いにより、また設立の時期によっても大きく違いがあるところを、分かり易く勉強させてもらうことができました。ありがとうございました。

持分ありから無しへ、順をおって大変整理されており非常にわかりやすかったと思います。
プルデンシャル・ジブラルタルエージェンシー株式会社 増山眞一 様

今回、持分ありから無しへ順をおって大変整理されており非常にわかりやすかったと思います。途中の資料(数字等)も的確で理解しやすく、いい内容で大変参考になりました。丁度月曜に、医療法人のアポがあるので、商談が楽しみになり、大変助かりました。

医療法人の収益構造の説明がとてもわかりやすかったです。
株式会社BPI 増田英世 様

医療法人の収益構造の説明がとてもわかりやすかったです。社会保険診療報酬は事業税が非課税になるので、一般の法人より税率が低く、その税率で節税の為全額損金の繰り延べタイプの保険に加入してピーク時に解約、その際に退職金などぶつけるものがなければ、営業外収益となりこちらは普通の税率となる為、このタイプの保険に加入せず普通に税金を払ったほうが良かったとなることがわかりやすかったです。また、社保診療と自由診療の税金の違い、そして、解約返戻金の課税の違い、よく理解出来ました。ありがとうございました。

医療法人制度の沿革などの歴史にそってデータなど見やすく説明してもらえてわかりやすかった。
Office B-1 清水勉 様

医療法人における医業承継と事業承継という事で大変勉強になりました。医療法人制度の沿革などの歴史にそってデータなど見やすく説明してもらえてわかりやすかったです。配当がない事。医療法人でのメリットデメリットでは、決算書などが閲覧できる事を知り、学びました。

医療法人化することのメリット、デメリットがわかりやすかったです。
プルデンシャル生命保険株式会社 倉宇宏 様

この分野に関する知識が苦手な私にとって、持分の定めのある社団医療法人と基金拠出医療法人との違い、および双方のメリット、デメリットが大変わかりやすく整理がつきました。又、同時に、医療法人化することのメリット、デメリットもわかりやすかったです。特に後継者へ持分を引きつぐ際に留意しなければいけない相続時の話は、大変参考になりました。又、退職金支払の順位に関する規定の重要さも知りました。

医療法人が事業承継において一般の事業法人にはない独特な問題があることが良く理解できました。
株式会社ビルド・バリュー 山田雅彦 様

医療法人が(特に持分あり)事業承継において一般の事業法人にはない独特な問題があることが良く理解できました。また、「基金拠出型医療法人」も決して事業承継対策が不要な訳ではなく、潜在的問題を指摘すべきだと思いました。改めて法人成りのメリットデメリットも解説いただき、とても参考になりました。

非常にわかりやすいセミナーでした。
ソニー生命保険株式会社 清水信一 様

非常にわかりやすいセミナーでした。「持ち分定めのある社団医療法人」の位置づけや特徴、「基金拠出型医療法人」の同様からの対策に理解していた所とわかりづらかった所の整理ができました。死亡した役員に対する死亡退職金、弔慰金は、役員が指定した遺族に支給する(労働基準法施行規則42条~47条)話は、ドクターに話してみたいです。

商品の詳細

「月刊 生保営業支援塾」vol.45

価格:30,000円(税別)、会員価格:20,000円(税別)

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