「月刊 生保営業支援塾」vol.18(2016年11月号)借金が多いお客様への生命保険の提案方法

借金が多いから・・・、赤字だから・・・、保険が売れないという誤解を解きます。

まずはダイジェスト動画をご覧ください(画面をクリックすると再生します)。

具体的なセミナーの内容

  • 借金が多い方が生命保険は営業しやすいって、ご存知でしたか?
  • 相続放棄しても、生命保険の非課税枠を使えるテクニック
  • 営業トークに限定承認を入れると、お客様の心に響く
  • 社長が法人の生命保険とセットで個人の生命保険にも加入してしまう理由
  • 債務超過の家庭だからこそ、勧めるべき生命保険がある
  • 保険積立金に質権設定したいと言われたら、すぐに営業に行こう
  • お客様の債権者から詐害行為で訴えられても怖くない方法

講師プロフィール

青木寿幸

青木 寿幸 (あおき としゆき) 公認会計士

日本中央研修会 代表取締役
日本中央税理士法人 代表社員

上智大学在学中に公認会計士二次試験に合格し、卒業後、アーサーアンダーセン会計事務所にて、大手上場企業への監査及び管理会計の導入による業務改善を行う。その後、モルガン・スタンレー証券会社を経て、株式会社タクトコンサルティングにて、相続税及び贈与税の申告、不動産コンサルティング、企業再生支援、M&Aの助言などのコンサルティング業務を中心に行う。 2002年、株式会社日本中央会計事務所と日本中央税理士法人を設立して、代表となる。

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アンケート結果

当日、セミナーにご参加頂いた方のアンケート(5段階評価)の集計結果です。

セミナーの評価

お客様の声

メットライフ生命保険株式会社 山田雅彦 様

かなりの経営者だが実際は借金も多い、というケースは結構ある。今まで見込客として考えてなかったが、今日のセミナーを受講して、正に「目からウロコ」であった。「債務者変更」「負債の相続の原則」「相続放棄や限定承認と生命保険」「詐害行為と生命保険」「質権設定を申込まれたら、やるべきこと」など、すごい武器になると思う。

プルデンシャル生命保険株式会社 逢坂幸司 様

借入金が多いお客様への提案は日頃から意識していたつもりですが、本日のセミナーに参加して、もっと多くの事例に触れておく必要があると実感しました。

プルデンシャル生命保険株式会社 馬江正裕 様

事例を使った内容でイメージしやすくてわかりやすかった。この様なセミナーで詐害行為の話はあまり聞いた事がなかったので非常に勉強になった。

ソニー生命保険株式会社 嶋田憲三 様

借金が多いお客様には個人保険の大切さが改めて分かりました。限定承認がたいへん有効ということを教えていただき感謝です。ほとんどお客様へ伝えていませんでした。

株式会社リスクマネジメント・ラ>ボラトリー 渡邉邦広 様

相続放棄、限定承認時の個人保険の提案の必要性。会社→法人への契約者変更において会社の債務超過が被保険者の死亡か近づいている場合、詐害行為として保険金を債務者にもどす場合がある。その他詐害行為の判例が複数有り大変役に立ちました。

アクサ生命保険株式会社 山崎晃 様

詐害行為として死亡退職金や名義変更プランが訴求されるリスクが有ることは、顧客に伝えたいと思いました。合わせて、個人契約の提案も重要であること、理解できました。

株式会社アイズ保険サービス 加藤賢治 様

他では聞けない内容だったのですばらしかったです。

メットライフ生命保険株式会社 伊藤大介 様

事例が多くとても理解し易かった。実際の現場で役に立つ情報が多かった。

株式会社リスタ 箱田敬 様

相続放棄について遺留分の取り扱い、債務超過か否か法人の連帯保証人としての債務の相続、これらのケースでの整理すべきポイントが理解できた。

有限会社FSG 栗田和彦 様

詐害行為の判例は、普段聞けない内容なので、とても参考になった。

株式会社ライフプラザパートナーズ 鈴木由紀子 様

詐害行為を意識した事がなかったので、とても勉強になりました。重畳的なのか免責的という違いを知らなかったので怖さが判りました。

ソニー生命保険株式会社 落合光彦 様

あらためて個人保険の重要さを感じました。詐害行為の認識をできた事。生前贈与の活用。限定承認活用のアドバイス。

ソニー生命保険株式会社 望月克巳 様

質権設定や契約者貸付をした時に個人保険の販売の可能性があるというご説明は新鮮でした。限定承認についての理解が深まりました。

ライフマイスター株式会社 小林雅人 様

詐害行為について知らなかったので、大変勉強になりました。

プルデンシャル生命保険株式会社 西治樹 様

“詐害行為”については経験がなかったので、大変参考になった。安易な資産移転のリスクを顧客にも説明したい。

株式会社アセット・イノベーション 清原稔之 様

借入の多い人への保険提案は注意が必要であり、又、メンテナンス時にお客様からの様々なサインを見逃さない様に注意が必要だと思いました。詐害行為という言葉は初めて説明を受けました。

株式会社フィックス.ジャパン 山口淳一 様

テーマが限定されていて、また、事例が多くよかった。

プルデンシャル生命保険株式会社 中野洋通 様

詐害行為に関しては全く知識が無かったので非常に勉強になりました。

有限会社アイシー 和田芳明 様

借金が多いお客様に対してのアプローチが参考になりました。

匿名希望 様

詐害行為と生命保険のあたりが非常によくわかりました。

匿名希望 様

借金について整理でき、大変勉強になりました。

匿名希望 様

負債の相続の原則と事例を確認できたこと。詐害行為のこと。生保の活用。相続放棄と限定承認の注意点等。

匿名希望 様

詐害行為について、知らなかったので、判例と対策をお聞きできて良かった。

匿名希望 様

具体的な事例を交えて、生保提案、活用のノウハウを教えていただき大変参考になった。詐害行為を切り口とした展開は、今後の提案に生かしていきたい。

匿名希望 様

詐害行為について、相続放棄についてこの業界も長い割に、恥ずかしながら全く認識していなかった。実務にとても大切で、とても役に立つ情報でした。

MAST 増田英世 様

詐害行為に当たる事例は知らないことでしたのでとても参考になりました。

アクサ生命保険株式会社 齋藤富男 様

法人契約のお客様に個人保険加入の必要性を説く切り口が幾つか新たに学習する事が出きた。

東京FP相談 瓜生昇 様

借金があるお客様へ提案できる解決策の幅が広まりました。詐害行為にならない生保提案はとても参考になりました。目からウロコがとれました。

プルデンシャル生命保険株式会社 増山眞一 様

債務者変更の注意点は知らなかったので大変参考になりました。翌週に借入がある経営者の方と商談があるのでタイムリーで、どう話をするか方向性が固まり、良かったと思います。

商品の詳細

「月刊 生保営業支援塾」vol.18

価格:50,000円(税別)、会員価格:20,000円(税別)

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